masterdiplomoff

Смело звони!

8-905-830-89-62

8-963-076-92-07

Отзывы

Андрей Зверев

Спасибо коллективу и автору моих курсовых и контрольных работ по экономике!

08.04.2012

Мария

Последний раз обращались в Центр год назад. Всей группой заказывали дипломные работы. Нами занимался персональный менеджер, так как мы являлись постоянными клиентами. На протяжении всего обучения обращались сюда за курсовыми и контрольными. Заочники обычно работают, и, к сожалению, не имеют времени добросовестно и самостоятельно выполнять задания. Все работы были написаны качественно и в срок. Проверку на плагиат прошли успешно. Email: roxet_mir@mail.ru

26.06.2017

Олег

Закончил институт только благодаря вам, спасибо. Все работы писались вовремя, оценки получал только хорошие.

14.07.2014

Оставить отзыв еще

Главная Каталог готовых работ

Анализ осуществления трансграничных переводов физических лиц и направления их совершенствования.

Предмет: Деньги, кредит, банки

Стоимость готовой работы 1800 руб.


Оглавление

 

Введение........................................................................................................... 3

1. Сущность трансграничных переводов........................................................ 5

1.1 Особенности переводов физических лиц.................................................. 5

1.2 Виды и способы переводов ..................................................................... 14

1.3 Нормативно-правовое обеспечение трансграничных переводов............ 18

2. Анализ  трансграничных переводов физических лиц................................ 28

2.1 Анализ трансграничных денежных переводов физических лиц в России 28

2.2 Структура и тенденции развития российского рынка денежных переводов физических лиц без открытия банковских счетов............................................................ 37

3. Трансграничные переводы и борьба с легализацией преступных доходов 49

3.1 Рекомендации по противодействию легализации преступных доходов по трансграничным переводам в России........................................................... 49

3.2 Опыт европейских стран в противодействии легализации преступных доходов        59

Заключение..................................................................................................... 72

Список использованной литературы............................................................. 74

 

Введение

 

Широкая либерализация внешнеэкономической деятельности, с одной стороны, и неравномерность развития государств, с другой, – главные факторы, стимулирующие глобальные миграционные процессы.

Перемещение трудовых ресурсов из относительно отсталых регионов в экономически развитые есть, в конечном счете, следствие указанной неравномерности, а результирующий вектор движения мигрантов направлен, соответственно, в сторону передовых стран, обладающих необходимой производственной инфраструктурой. Связанные же с производственной деятельностью мигрантов трансграничные переводы денежных средств осуществляются в противоположном направлении. [7]

Актуальность тематики данного исследования определяется назревшей необходимостью совершенствования национальных систем финансового мониторинга, в том числе деятельности финансовых посредников в рамках добросовестного и качественного исполнения требований национальных законодательства в сфере ПОД/ФТ, совершенствования аналитической составляющей деятельности ПФР (методология, информационно-аналитические технологии и иной инструментарий аналитика, подготовка и повышение квалификации аналитиков).

Влияние переводов на развитие страны в ряде случаев оказывается весьма ощутимым, может способствовать росту потребления, повышению уровня жизни населения, решению социальных проблем. По данным МВФ, "переводы в развивающиеся страны устойчиво росли на протяжении последних 30 лет и в настоящее время составляют порядка 100 млрд. долларов США в год; для многих развивающихся рынков переводы являются единственным крупным источником иностранной валюты, превосходя выручку от экспорта, прямые иностранные инвестиции и иные поступления частного капитала".

За последние несколько лет самыми крупными получателями переводов были Мексика, Индия, Филиппины, Египет и Турция, а отправителями – США, Саудовская Аравия, Швейцария, Германия и Франция.

Конечно, нельзя не отметить, что при всей своей необходимости системы международных переводов (не говоря уже о неформальном сегменте), как и другие финансово-посреднические структуры, могут использоваться для "отмывания" денег, финансирования терроризма, других криминальных целей. Поэтому за этими системами, как и за кредитными организациями, должен осуществляться не только статистический мониторинг, но и соответствующий пруденциальный надзор.

Предмет работы – входящие с территорий сопредельных государств и исходящие на территории сопредельных государств финансовые потоки.

Объект работы – образуемые финансовыми операциями по безналичному переводу денежных средств физическими лицами.

Цель работы – анализ осуществления трансграничных переводов физических лиц и направления их совершенствования.

Для достижения поставленной цели был определен ряд задач:

-          Определит особенности переводов физических лиц;

-          Рассмотреть виды и способы переводов;

-          Определить нормативно-правовое обеспечение трансграничных переводов;

-          Провести анализ трансграничных денежных переводов физических лиц в России;

-          Проанализировать структуру и тенденции развития российского рынка денежных переводов физических лиц без открытия банковских счетов;

-          Предложить рекомендации по совершенствованию трансграничных переводов и борьбе с легализацией преступных доходов.

Список использованной литературы

 

1. Российская Федерация. Законы. О центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон [от 10.07.2002. № 86-ФЗ].

2. Российская Федерация. Центральный банк. О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение ЦБ РФ [от 3.10.2002. № 2-П].

3. Российская Федерация. Центральный банк. О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России: Положение ЦБ РФ [от 12.03.98. № 20-П].

4. Российская Федерация. Центральный банк. О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием: положение ЦБ РФ [от 09.04.98. № 23-П].

5. Российская Федерация. Центральный банк. О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации: Положение ЦБ РФ [от 01.04.2003. № 222-П].

6. Ануреев С.В. Платежные системы и их развитие в России. М.: «Финансы и статистика», 2009. – 288 с.

7. Деньги. Кредит. Банки./ Под ред. Белоглазовой Н.М. М.: «Юрайт-Издат», 2007. – 620 с.

8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. О.И. Лаврушина М.: «Финансы и статистика», 2008. – 420 с.

9. Кочеткова, Н.М. Цели, задачи и функции Банка России в сфере регулирования платежных систем и расчетов [Электронный ресурс] / Н.М. Кочеткова // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2009. - №1. (www.reglament.net/bank/raschet/2009_1_article.htm)

10. Кочеткова Н.М. Цели и методы наблюдения за платежными системами / Н.М. Кочеткова // Деньги и кредит. – 2009. - №1. – С. 12-15.

11. Криворучко, С.В. Организационная структура наблюдения за платежными системами / С.В. Криворучко // Финансы и кредит. – 2011. – №12. – С. 71-76.

12. Криворучко, С.В. Процесс наблюдения за платежными системами: различие между наблюдением за платежными системами и надзором за банками / С.В. Криворучко // Финансы и кредит. – 2010. - № 11. – С. 18-25.

13. Криворучко, С.В. Аспекты регулирования платежных систем Центральными банками [Электронный ресурс] / С.В. Криворучко // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2010. – № 12 (76). (www.reglament.net/bank/raschet/2010_12_article.htm)

14. Латышева, Н.В. Некоторые аспекты развития платежных технологий в России и странах дальнего зарубежья / Н.В. Латышева // Финансы и кредит. – 2010. - №12. – С. 14-17

15. Летуновская, А.В. Современные карточные платежные системы европейских стран / А.В. Летуновская //Деньги и кредит. – 2009. - №10. – С. 42-50

16. Милоянина, В.В. Отдельные направления развития платежных систем и расчетов / В.В. Милоянина // Деньги и кредит. – 2010. – №2. – С. 48-56.

17. Мозанов, Ю.Е. Анализ и планирование развития платежной системы / Ю.Е. Мозанов // Финансы и кредит. – 2010. - №28. – С. 21-24.

18. Наибуллина, Г.А., Комаров А.Г. Основные проблемы и тенденции развития электронных платежных систем. [Электронный ресурс] / Г.А. Наибуллина // Проблемы современной экономики. – 2011. - № 3 (19) (www.m-economy.ru/art.php3?artid=21475)

19. Ответы на некоторые вопросы по применению законодательства и нормативных актов Банка России в сфере безналичных расчетов [Электронный ресурс] // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2011. - №7-8 (72) (www.reglament.net/bank/platsist/)

20. Полищук, С.А. Эффективная и безопасная национальная платежная система / С.А. Полищук // Банковское дело. – 2010. - №11. – С. 13.

21. Райзберг Б.А., Лозолвский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. М.: «Инфра-М». – 2007. – 495 с.

22. Саксельцева, Е.Г. Возможности применения зарубежных банковских технологий безналичных расчетов в российской практике [Электронный ресурс] / Е.Г. Саксельцева // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2011. - №1. (www.reglament.net/bank/raschet/2011_1_article_1.htm)

23. Тамеров, П.А. О подходе к совершенствованию платежной системы Банка России [Электронный ресурс] / П.А. Тамеров // Расчеты и операционная работы в коммерческом банке. – 2010. - №3. (www.reglament.net/bank/raschet/2010_3_article.htm)

24. Федорусенко, А.В. Совершенствование платежной системы банка / А.В. Федорусенко // Банковское дело. – 2011. - №8. – С. 60.

25. Шамраев, А.В. Платежные системы как элемент финансовой инфраструктуры [Электронный ресурс] / А.В. Шамраев // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2010. - № 9. (www.reglament.net/bank/raschet/2010_9_article.htm)

26. www.budgetrf.ru/Publications/Magazines/VestnikCBR/2002/vestnikcbr 09042002/vestnikcbr09042002010.htm

27. www.bankir.ru/analytics/classic/r/351/19013

28. www.businesspravo.ru/Docum/DocumShow_DocumID_51888.html




Проверить аттестат

.