masterdiplomoff

Смело звони!

8-905-830-89-62

8-963-076-92-07

Отзывы

Игнат Снегирев

Учусь заочно на технической специальности, мне за 30, честно говоря, нет времени и желания возиться с заданиями, поэтому уже протоптал на сайт дорожку. Фирма хорошая, доволен, работы выполняют качественно и вовремя.

18.05.2014

Нина

Контрольная по экономтеории зачтена. Спасибо.

07.02.2011

Серафим

Диплом по стратегическому менеджменту сделали на 5. Рекомендую компанию студентам международного факультета ЮУрГУ.

18.10.2008

Оставить отзыв еще

Главная Каталог готовых работ

Анализ осуществления трансграничных переводов физических лиц и направления их совершенствования.

Предмет: Деньги, кредит, банки

Стоимость готовой работы 1800 руб.


Оглавление

 

Введение........................................................................................................... 3

1. Сущность трансграничных переводов........................................................ 5

1.1 Особенности переводов физических лиц.................................................. 5

1.2 Виды и способы переводов ..................................................................... 14

1.3 Нормативно-правовое обеспечение трансграничных переводов............ 18

2. Анализ  трансграничных переводов физических лиц................................ 28

2.1 Анализ трансграничных денежных переводов физических лиц в России 28

2.2 Структура и тенденции развития российского рынка денежных переводов физических лиц без открытия банковских счетов............................................................ 37

3. Трансграничные переводы и борьба с легализацией преступных доходов 49

3.1 Рекомендации по противодействию легализации преступных доходов по трансграничным переводам в России........................................................... 49

3.2 Опыт европейских стран в противодействии легализации преступных доходов        59

Заключение..................................................................................................... 72

Список использованной литературы............................................................. 74

 

Введение

 

Широкая либерализация внешнеэкономической деятельности, с одной стороны, и неравномерность развития государств, с другой, – главные факторы, стимулирующие глобальные миграционные процессы.

Перемещение трудовых ресурсов из относительно отсталых регионов в экономически развитые есть, в конечном счете, следствие указанной неравномерности, а результирующий вектор движения мигрантов направлен, соответственно, в сторону передовых стран, обладающих необходимой производственной инфраструктурой. Связанные же с производственной деятельностью мигрантов трансграничные переводы денежных средств осуществляются в противоположном направлении. [7]

Актуальность тематики данного исследования определяется назревшей необходимостью совершенствования национальных систем финансового мониторинга, в том числе деятельности финансовых посредников в рамках добросовестного и качественного исполнения требований национальных законодательства в сфере ПОД/ФТ, совершенствования аналитической составляющей деятельности ПФР (методология, информационно-аналитические технологии и иной инструментарий аналитика, подготовка и повышение квалификации аналитиков).

Влияние переводов на развитие страны в ряде случаев оказывается весьма ощутимым, может способствовать росту потребления, повышению уровня жизни населения, решению социальных проблем. По данным МВФ, "переводы в развивающиеся страны устойчиво росли на протяжении последних 30 лет и в настоящее время составляют порядка 100 млрд. долларов США в год; для многих развивающихся рынков переводы являются единственным крупным источником иностранной валюты, превосходя выручку от экспорта, прямые иностранные инвестиции и иные поступления частного капитала".

За последние несколько лет самыми крупными получателями переводов были Мексика, Индия, Филиппины, Египет и Турция, а отправителями – США, Саудовская Аравия, Швейцария, Германия и Франция.

Конечно, нельзя не отметить, что при всей своей необходимости системы международных переводов (не говоря уже о неформальном сегменте), как и другие финансово-посреднические структуры, могут использоваться для "отмывания" денег, финансирования терроризма, других криминальных целей. Поэтому за этими системами, как и за кредитными организациями, должен осуществляться не только статистический мониторинг, но и соответствующий пруденциальный надзор.

Предмет работы – входящие с территорий сопредельных государств и исходящие на территории сопредельных государств финансовые потоки.

Объект работы – образуемые финансовыми операциями по безналичному переводу денежных средств физическими лицами.

Цель работы – анализ осуществления трансграничных переводов физических лиц и направления их совершенствования.

Для достижения поставленной цели был определен ряд задач:

-          Определит особенности переводов физических лиц;

-          Рассмотреть виды и способы переводов;

-          Определить нормативно-правовое обеспечение трансграничных переводов;

-          Провести анализ трансграничных денежных переводов физических лиц в России;

-          Проанализировать структуру и тенденции развития российского рынка денежных переводов физических лиц без открытия банковских счетов;

-          Предложить рекомендации по совершенствованию трансграничных переводов и борьбе с легализацией преступных доходов.

Список использованной литературы

 

1. Российская Федерация. Законы. О центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон [от 10.07.2002. № 86-ФЗ].

2. Российская Федерация. Центральный банк. О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение ЦБ РФ [от 3.10.2002. № 2-П].

3. Российская Федерация. Центральный банк. О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России: Положение ЦБ РФ [от 12.03.98. № 20-П].

4. Российская Федерация. Центральный банк. О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием: положение ЦБ РФ [от 09.04.98. № 23-П].

5. Российская Федерация. Центральный банк. О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации: Положение ЦБ РФ [от 01.04.2003. № 222-П].

6. Ануреев С.В. Платежные системы и их развитие в России. М.: «Финансы и статистика», 2009. – 288 с.

7. Деньги. Кредит. Банки./ Под ред. Белоглазовой Н.М. М.: «Юрайт-Издат», 2007. – 620 с.

8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. О.И. Лаврушина М.: «Финансы и статистика», 2008. – 420 с.

9. Кочеткова, Н.М. Цели, задачи и функции Банка России в сфере регулирования платежных систем и расчетов [Электронный ресурс] / Н.М. Кочеткова // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2009. - №1. (www.reglament.net/bank/raschet/2009_1_article.htm)

10. Кочеткова Н.М. Цели и методы наблюдения за платежными системами / Н.М. Кочеткова // Деньги и кредит. – 2009. - №1. – С. 12-15.

11. Криворучко, С.В. Организационная структура наблюдения за платежными системами / С.В. Криворучко // Финансы и кредит. – 2011. – №12. – С. 71-76.

12. Криворучко, С.В. Процесс наблюдения за платежными системами: различие между наблюдением за платежными системами и надзором за банками / С.В. Криворучко // Финансы и кредит. – 2010. - № 11. – С. 18-25.

13. Криворучко, С.В. Аспекты регулирования платежных систем Центральными банками [Электронный ресурс] / С.В. Криворучко // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2010. – № 12 (76). (www.reglament.net/bank/raschet/2010_12_article.htm)

14. Латышева, Н.В. Некоторые аспекты развития платежных технологий в России и странах дальнего зарубежья / Н.В. Латышева // Финансы и кредит. – 2010. - №12. – С. 14-17

15. Летуновская, А.В. Современные карточные платежные системы европейских стран / А.В. Летуновская //Деньги и кредит. – 2009. - №10. – С. 42-50

16. Милоянина, В.В. Отдельные направления развития платежных систем и расчетов / В.В. Милоянина // Деньги и кредит. – 2010. – №2. – С. 48-56.

17. Мозанов, Ю.Е. Анализ и планирование развития платежной системы / Ю.Е. Мозанов // Финансы и кредит. – 2010. - №28. – С. 21-24.

18. Наибуллина, Г.А., Комаров А.Г. Основные проблемы и тенденции развития электронных платежных систем. [Электронный ресурс] / Г.А. Наибуллина // Проблемы современной экономики. – 2011. - № 3 (19) (www.m-economy.ru/art.php3?artid=21475)

19. Ответы на некоторые вопросы по применению законодательства и нормативных актов Банка России в сфере безналичных расчетов [Электронный ресурс] // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2011. - №7-8 (72) (www.reglament.net/bank/platsist/)

20. Полищук, С.А. Эффективная и безопасная национальная платежная система / С.А. Полищук // Банковское дело. – 2010. - №11. – С. 13.

21. Райзберг Б.А., Лозолвский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. М.: «Инфра-М». – 2007. – 495 с.

22. Саксельцева, Е.Г. Возможности применения зарубежных банковских технологий безналичных расчетов в российской практике [Электронный ресурс] / Е.Г. Саксельцева // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2011. - №1. (www.reglament.net/bank/raschet/2011_1_article_1.htm)

23. Тамеров, П.А. О подходе к совершенствованию платежной системы Банка России [Электронный ресурс] / П.А. Тамеров // Расчеты и операционная работы в коммерческом банке. – 2010. - №3. (www.reglament.net/bank/raschet/2010_3_article.htm)

24. Федорусенко, А.В. Совершенствование платежной системы банка / А.В. Федорусенко // Банковское дело. – 2011. - №8. – С. 60.

25. Шамраев, А.В. Платежные системы как элемент финансовой инфраструктуры [Электронный ресурс] / А.В. Шамраев // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2010. - № 9. (www.reglament.net/bank/raschet/2010_9_article.htm)

26. www.budgetrf.ru/Publications/Magazines/VestnikCBR/2002/vestnikcbr 09042002/vestnikcbr09042002010.htm

27. www.bankir.ru/analytics/classic/r/351/19013

28. www.businesspravo.ru/Docum/DocumShow_DocumID_51888.html




Проверить аттестат

.